Как выйти из красной зоны ЗСК

Попав в красную зону платформы «Знай своего клиента», бизнес рискует получить от банков отказ в открытии счёта и в операциях. Выбраться можно: выяснить причину, устранить её и доказать, что деятельность реальная. Если банк отказал в операции или договоре, подайте заявление в межведомственную комиссию при Банке России. Положительное решение комиссии меняет оценку.

Пошаговый план

1. Попросите у банка письменное уведомление об отказе с основаниями.
2. Проверьте свои операции и найдите, что могло насторожить: транзит, обналичивание, контрагенты, налоги.
3. Соберите доказательства реальной работы: договоры, акты, накладные, переписку, фото, штатное расписание, аренду.
4. Отправьте документы в банк и попросите пересмотреть решение.
5. Не пересмотрел? Подавайте заявление в межведомственную комиссию при ЦБ в установленный срок.
6. Устраните причины, иначе можно попасть в красную зону снова.

Какие документы подготовить

Пока зона красная

Проводите платежи только с документами. Новые счета «на всякий случай» не открывайте: каждый отказ ухудшает картину. Налоги и зарплату платите вовремя и не пропадайте со связи с банком.

Как не вернуться в красную зону

Не связывайтесь с сомнительными контрагентами и пишите понятное назначение платежа. Без оснований не выводите деньги на карты физлиц. И следите, чтобы налоги соответствовали оборотам.

ФинОпора помогает бизнесу при блокировках по 115-ФЗ: разбираем операции, готовим документы и пояснения для банка и комиссии. Стоимость разовая, по итогам диагностики. Запишитесь на бесплатную диагностику учёта.